什么是洗钱？觉得只要做交易不能追踪不就可以了吗？

dlms

原帖由 山野村夫 于 2009-3-20 12:25 发表

也就是说总能查到的，关键是不要被关注？

帐的来源肯定能查到的，不过有人开户用假身份证，取款挡住脸，这样虽然能查到来源，但是找到犯罪人还是有点麻烦。

山野村夫

原帖由 dlms 于 2009-3-20 12:42 发表

帐的来源肯定能查到的，不过有人开户用假身份证，取款挡住脸，这样虽然能查到来源，但是找到犯罪人还是有点麻烦。

影视作品中好像不是这样的

untracable

存钱貌似没有挡住脸的啊，不过觉得现实和影视作品还是有差别的。呵呵

silverdust

洗钱根本的目的就是把非法收入合法化，比如说某某卖毒品得了100W，这是非法所得，直接存到银行里可能会被人怀疑其来源，于是他可以分别存到100个账户里，然后再不停的通过转账汇款的方式融合到一个账户里去，说起来简单，做起来其实是个很复杂的事。
又或者他可以自己注册两个公司，在这两个公司之间做一笔虚假的交易，其实什么都没有买卖，但是a公司付给b公司100w，这样b公司账面上就成功收入了100w，其实这100w就是他卖毒品得来的。
洗钱的方式很多，也远比上面描述的要复杂。
对于反洗钱的机构来说，理论上，发生的每笔交易都是可以追根溯源的，所以如果有足够的精力，所有的洗钱交易都可以被查获。但关键是，每天全国、全世界发生的金融交易数量太庞大了，而且洗钱的手法层出不穷，所以没有一种很简单的方法让系统去自动识别哪些交易在洗钱，而靠人力来处理又显然不现实。
所以现在一般的反洗钱方式，就是指定一个大概的规则，把满足规则的交易都筛选出来，然后在人工对这些筛选后的交易进行分析。
当然，对于犯罪分子，如果知道了这些规则，就可以相应的调整自己的洗钱方式，就可以躲开系统的筛选。
所以洗钱和反洗钱始终就是一个魔高一尺，道高一丈的博弈，反洗钱的筛选规则就会时刻在变化

waguju

不错，长见识了

A.com

直接通过银行业务洗钱太容易被发现了,而且也不能隐藏掉非法来源.现代的洗钱方式一般都是用黑钱进行合法的投资,这样投资收益自然就合法化了.投资不一定要盈利,但数额一定要大,现金流也是越大越好.

y2k_connect

洗钱 在英语中叫 money laundering
洗钱、洗黑钱是一回事，是指你从不当收入赚的钱，不能光明正当用出去，因为政府会发觉你收入与支出不符。所以你必须把不当收入(黑钱)换成正当收入(干净的钱)。许多有这样收入的人就开个收现金的店(如洗衣服店laundering)，然后向政府说，这些钱(包括黑钱)是从正当收洗衣服时收来的。这样他们会报一些税(为黑钱报税)，但至少他们可以正大光明用这些钱了。

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走私、贩毒、军火交易、灰色收入......，凡是不愿意公布收入来源的资金，都需要洗钱。将其变为，可以公布收入来源的资金。
大额资金通过银行转帐方式洗钱，从安全、费用、时间考虑，成本最低。而且，以前的瑞士银行不对外透露客户信息，因此安全性更高。如果是自己控制的银行，几乎就不存在洗钱的安全问题。

[ 本帖最后由 y2k_connect 于 2009-7-12 11:26 编辑 ]

dynasty

这个帖子有点意思~楼主，恩？

pguan

建议好好看看《反洗钱法》
http://news.xinhuanet.com/legal/2006-10/31/content_5273679.htm
界定得很清楚

www_xylove

洗钱是这么回事